Investir em ações que pagam dividendos é uma estratégia popular para construir uma fonte de renda passiva ao longo do tempo.
Quando o assunto é dividendos, a Vale (VALE3) é uma empresa sempre lembrada pelos investidores.
Mas quanto investir para ter R$ 1000 reais em dividendos numa das maiores mineradoras do mundo?
Vamos explicar tudo o que você precisa saber sobre dividendos e como obter esses R$ 1 mil reais.
O que são Dividendos?
Os dividendos são pagamentos feitos pelas empresas aos seus acionistas como parte dos lucros distribuídos.
Eles representam uma parcela dos ganhos da empresa que é compartilhada com os investidores.
É uma forma de recompesar o investidor por ter assumido o risco de acreditar nas operações da instituição.
Se você tem uma ação da Vale3, cotada hoje próximo a R$ 60 reais, você tem direito a receber dividendos da empresa sempre que houver distribuição.
E proventos?
Pode ser que você escute o nome proventos no meio de uma discussão de dividendos.
Isso porque a empresa pode pagar além de dividendos outras remunerações como JCP (Juros sobre Capital Prórprio).
Então, o termo proventos é o que engloba todas essas remunerações.
Um dividendo é um provento, assim como um JCP.
A Vale paga dividendos e JCP. Por isso, os valores que traremos aqui são os proventos da mineradora.
Fatores que precisamos observar sobre dividendos
Vários fatores afetam a quantia de dividendos que um investidor pode receber ao possuir ações da Vale. Alguns dos principais fatores incluem:
Taxa de Dividendos
A taxa de dividendos é a porcentagem do preço da ação que a empresa paga em dividendos.
Essa taxa é conhecida como Dividend Yield fruto da divisão do valor pago de proventos nos úlimos 12 meses e o preço atual da ação.
Apesar de ser um bom parâmetro, o grande problema dessa métrica é que ela relaciona um dado (proventos) passado e um dado presente (preço).
Então, se o preço cair muito, por exemplo, o Dividend Yield tende a aumentar. Já que o preço é o hoje e o dividendo é o que aconteceu.
No nosso caso, a vale paga atuais 6,61% de Dividend Yield.
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Número de Ações Possuídas
Quanto mais ações da VALE um investidor possuir, maior será o valor total dos dividendos recebidos.
Isso ocorre porque o pagamento é feito em relação a quantidade possuída.
Então, sempre numa distribuição não importa quantos bilhões a empresa vai distribuir, o que importa é o valor distribuído por ação.
Falo isso porque não adianta ter uma grande quantidade de lucro distribuído e ter um grande número de ações em circulação.
No final, o que vai ficar para você é o valor recebido por cada ação.
Média dos dividendos distribuídos
Nem sempre o que foi distribuído no último pagamento vai se repetir.
Pois, podem acontecer fatos pontuais que aumentem o lucro da empresa e assim naquele momento o pagamento de dividendos foi maior.
Além disso, a empresa pode estar surfando um bom momento de mercado e estar lucrando mais, por consequência distribuindo mais proventos.
Por isso, é importante ter noção da média de dividendos pagos para poder ter um parâmetro de quanto você irá receber ao longo do tempo.
Em relação a Vale, sua média de dividendos foi de 10,16% nos últimos 5 anos.
Payout
O Payout é o percentual que mostra o quanto do lucro está sendo distribuído aos acionistas.
Então, se o payout é de 50%, metade do lucro está sendo distribuído como provento.
Quanto mais madura, mais a empresa tende a distribuir seu lucro.
Pois, não tem mais mercado para ganhar ou tem um crescimento mais lento.
No caso da Vale, um ponto é importante a observar, a empresa é cíclica e o seu resultado depende diretamente do minério de ferro.
Então, há períodos que a empresa dá prejuízo por conta das condições de mercado.
Ponto interessante, é que até nesses momentos houve pagamento de dividendos.
Por isso, o payout em alguns casos chega a ficar negativo no caso da mineradora.
Quanto investir para ter R$ 1000 reais em dividendos?
Você precisa possuir 2.980 ações, ou seja, na cotação atual o investimento no papel fica próximo a R$ 186 mil reais.
Com isso, com base nos dividendos pagos nos últimos 12 meses você teria R$ 1000 reais de proventos mensais.
Alguma previsões de mercado dão conta que o percentual da Vale esse ano vai ficar em torno de 8%.
Ou seja, um aumento de 1,39% em relação aos nosso cálculos.