Investir em fundos imobiliários pode ser uma excelente maneira de diversificar sua carteira de investimentos e obter exposição ao mercado imobiliário. Descubra nesse post 10 razões para aplicar em fundos imobiliários e obter renda passiva.
O que são fundos imobiliários?
Os fundos imobiliários são uma forma de investimento coletivo, onde um grupo de investidores se reúnem para investir em ativos imobiliários, como imóveis comerciais e residenciais ou até mesmo títulos imobiliários.
Esses fundos são geralmente administrados por profissionais experientes e oferecem aos investidores a oportunidade de obter exposição ao mercado imobiliário sem a necessidade de gerenciar diretamente os ativos ou dispender grandes quantias.
Investir em fundos imobiliários pode ser uma excelente maneira de diversificar sua carteira de investimentos e obter rendimentos passivos.
Entretanto, é importante considerar os riscos e fazer sua própria pesquisa antes de investir em fundos imobiliários. E isso não é uma forma de desestimular o investidor para essa classe de ativos, até porque todo investimento tem seu risco, incluindo a poupança.
O alerta fica como um estimulo a uma busca pelo conhecimento e protagonismo do investidor, sem depender de dicas quentes, opiniões de conhecidos ou até agentes do mercado financeiro com interesses duvidosos.
O que é a cota?
A cota de um fundo imobiliário é uma fração do fundo que representa a propriedade do investidor sobre os ativos.
Ela é equivalente a uma ação de uma empresa aberta, e seu valor pode variar conforme o desempenho dos ativos que estão no portfólio do fundo imobiliário.
Quando um investidor compra uma cota, ele se torna um cotista que está adquirindo uma pequena parte dos ativos, e sua participação no fundo, será proporcional ao número de cotas que ele possui.
As cotas têm valores variados e há bons fundos imobiliários que começam com algo em torno de R$ 10,00 reais cada cota. Isso já te dá a possibilidade de receber proventos.
As 10 razões para investir em fundos imobiliários
Um dos veículos mais lembrados para formar uma carteira diversificada, os fundos imobiliários, têm muitos benefícios. Veja agora as 10 razões para investir nesse veículo financeiro.
1. Renda passiva
Uma das principais razões para investir em fundos imobiliários é a possibilidade de obter rendimentos passivos. Rendimentos passivos são aqueles que vão cair na sua conta independente de uma contraprestação de um trabalho ou serviço.
Esses fundos são geralmente administrados por profissionais experientes, o que significa que os investidores não precisam se preocupar em gerenciar seus próprios ativos imobiliários.
Além disso, os fundos imobiliários geralmente distribuem rendimentos regulares, o que pode ser uma ótima maneira de viver de renda.
Para começar a gerar essa renda passiva, basta comprar uma simples cota, ela vai permitir receber um provento proporcional ao valor investido.
2. Diversificação
Investir em fundos imobiliários traz o benefício da diversificação. Ao investir em um fundo, os investidores estão expostos a uma variedade de ativos imobiliários, o que pode ajudar a mitigar o risco do investimento.
Comprar uma propriedade como um apartamento ou casa é imobilizar um alto valor, além de reduzir o valor investido a apenas uma propriedade. Imagine que a empresa que contratava milhares de funcionários para a região perdeu todos os incentivos fiscais e vai precisar fechar o empreendimento.
Então, é muito provável seja mais difícil alugar ou vender esse imóvel. Assim, há um aumento exponencial do risco, porque toda a expectativa está sobre apenas um único imóvel.
Diversificar é especialmente importante no mercado imobiliário, onde os preços podem diferir em determinadas áreas ou mercados. Além disso, o mercado imobiliário passa por ciclos, então há momentos de baixa e momentos de alta.
Por isso, esse processo de variar os portfólio é uma ação muito benéfica para amenizar esses movimentos.
3. Acesso a diferentes imóveis
Outra vantagem de investir em fundos imobiliários é a possibilidade de acessar ativos imobiliários que, de outra forma, seriam difíceis de adquirir para um investidor individual.
Por exemplo, alguns fundos imobiliários podem incluir edifícios comerciais de alto padrão, galpões industriais ou até mesmo imóveis rurais. Isso pode proporcionar aos investidores exposição a diferentes tipos de mercado e oportunidades de investimento.
É possível investir até em imóveis conhecidos pelo investidor. Um fundo imobiliário de shopping, por exemplo, pode ter em seu portfólio vários empreendimentos comumente visitados pelo consumidor final.
Dessa forma, fica mais fácil trazer para a realidade o investimento em fundo imobiliário, tornando-o, por assim dizer, mais palpável.
4. Diversidade geográfica
Investir nesse tipo de ativo pode ser uma maneira de participar de mercados imobiliários fora de sua região. Isso pode ser particularmente atrativo para investidores que desejam diversificar sua carteira.
A cidade do Rio de janeiro pode estar passando por dificuldades em relação a imóveis comerciais na sua região central que pode não ter relação com a realidade vivida no centro de São Paulo.
De outro modo, uma região pode estar surfando uma onda de um processo acelerado de desenvolvimento econômico que pode compensar imóveis situados em uma cidade em um ritmo mais ameno por ausência de condições ecônomicas favoráveis.
Assim, essa variação de local tende a ajudar na gestão do risco do investimento e equilibrar os rendimentos do fundo imobiliário.
5. Liquidez
Quando comparamos um investimento em apartamento ou casa comprado por uma pessoa física para obter renda, com um investimento em fundos imobiliários, o fator liquidez pesa bastante.
Liquidez é a capacidade de transformar o ativo em dinheiro. Se você tem um apartamento hoje e por acaso acontece uma necessidade grande de dinheiro, é muito provável que tenha que vendê-lo por um preço muito abaixo do mercado e ainda assim o tempo para concretizar a venda, juntando com os processos burocráticos, pode durar semanas ou até meses.
No caso dos fundos imobiliários, a liquidez é um ótimo benefício, porque a conversão acontece em 2 dias úteis. Assim, no momento que o investidor vende suas cotas por meio do seu banco ou corretora, o dinheiro estará disponível nesse prazo.
6. Isenção de IR
Os rendimentos obtidos dos Fundos Imobiliários são isentos de Imposto de Renda (IR) para pessoas físicas. Para isso, o fundo imobiliário precisa ter mais de 50 cotistas e o investidor não pode ter mais de 10% do fundo.
Esse é um grande benefício dos fundos imobiliários. A isenção de Imposto de Renda acontece sobre todo o valor distribuído mensalmente, ou seja, o valor recebido na conta do investidor é líquido, sem nenhum imposto.
É importante dizer que a venda do fundo imobiliário incide Imposto de Renda (IR). Então, caso o investidor necessite vender a sua cota e houver obtido lucro na operação, será necessário pagar 20% sobre o valor que lucrou.
Isso faz com que os Fundos Imobiliários sejam uma excelente opção de investimento para quem busca rendimentos com a valorização do mercado imobiliário, sem a incidência de impostos.
7. Economia de tempo
Investir em Fundos Imobiliários pode economizar tempo, por esses fundos serem administrados por equipes especializadas.
Isso significa que os investidores não precisam se preocupar com as tarefas de administração e locação dos imóveis, pois essas tarefas são realizadas pela equipe de gestão do fundo.
Essa equipe, com experiência de mercado, cuida de todo o trato burocrático, de gestão, aquisição e venda dos ativos geridos pelo fundo.
Isso também pode ser uma limitação aos fundos imobiliários para o pequeno investidor, já que para ter voz dentro do ativo seria necessário possuir um número de cotas considerável.
8. Menor vacância
A vacância é a medida do tempo que um imóvel fica vago, sem um inquilino. Quanto menor a vacância, maior é a renda que o imóvel gera para os investidores.
Os fundos imobiliários de tijolo são compostos por imóveis comerciais, como shoppings, galpões, prédios comerciais e outros tipos. Esses imóveis são alugados para empresas e outras organizações, o que geralmente garante uma maior estabilidade no fluxo de renda.
Além disso, esses imóveis são geralmente localizados em áreas comerciais de alta densidade populacional, aumentando a possibilidade de encontrar novos inquilinos rapidamente, caso haja alguma vacância.
Quem já comprou um único imóvel para usufruir do aluguel sabe que a saída do locatário é um momento de tensão. Principalmente por a renda ser extinta de imediato.
Uma situação mais complexa, acontece quando há uma dependência dessa renda para saldar compromissos financeiros, o que pode criar uma bola de neve de dívidas.
9. Baixo investimento
Os Fundos Imobiliários são uma excelente opção de investimento para quem deseja obter rendimentos com a valorização do mercado imobiliário, mas não tem muito dinheiro para investir.
Um dos principais benefícios dos fundos imobiliários é a possibilidade de investir em imóveis de alto valor sem precisar arcar com todo o custo. Já imaginou ser proprietário do maior shopping da sua cidade? O que talvez fosse um sonho distante, agora é possível comprando algumas cotas.
Dessa forma, é possível se tornar cotista de fundos imobiliários com valores irrisórios, o que torna esse tipo de investimento acessível para investidores de diferentes perfis e com diferentes disponibilidades financeiras.
10. Menores dores de cabeça
Administrar um imóvel não é tão simples quanto parece. Para que o imóvel seja alugado, muitas etapas foram vencidas. Idas ao cartório, anúncio na Internet e negociações com possíveis locatários são apenas alguns dos passos.
Para aqueles que já se aventuraram nessa rotina de gerir um imóvel, sabem que existem muitas variáveis a serem analisadas. Talvez, uma das que mais impactam é a tarefa árdua de conseguir um inquilino honesto e que zele pela sua propriedade.
Não é raro acontecer atrasos no pagamento do aluguel, encontrar alguma conta em aberto, descobrir a estrutura avariada, depois de um certo período de locação e até problemas com o sindico.
Ao investir em fundos imobiliários não é preciso se preocupar com nada disso. Toda a gestão é feita por terceiros e o único trabalho que você tem é de comprar a cota do fundo desejado.
Conclusão
Os fundos imobiliários oferecem uma série de benefícios para os investidores. Eles proporcionam uma forma acessível e diversificada de investir em imóveis, permitindo que os investidores obtenham exposição a um amplo portfólio de ativos imobiliários.
Além disso, eles também oferecem uma renda passiva através dos aluguéis e têm potencial de valorização a longo prazo. Com a economia em constante mudança, investir em fundos imobiliários pode ser uma estratégia inteligente para aumentar a diversificação do seu portfólio.
No entanto, é importante lembrar que como qualquer investimento, os fundos imobiliários também têm riscos. É importante fazer uma análise sobre o ativo, antes de qualquer decisão de investimento.
Fala, pessoal!!
Já sabe, né? Cruzando essa linha somos só eu e você!
Olha, preciso te dizer uma coisa, eu acho muito massa investir em fundos imobiliários. Já pensou comprar uma cota de um fundo e na próxima data de pagamento já ter uma renda para chamar de sua?
Claro que no início vai ser coisa pouca. É assim mesmo que começa. Hoje paga um picolé, amanhã as contas e por ai vai.
Fiquem atentos as nossas postagens que vai vir muita coisa de fundos imobiliários.
Um abraço!