As seis vantagens dos ETFs são: diversificação instantânea, menor risco, baixo custo, retornos consistentes, simplicidade e transparência.
No mundo dos investimentos, é fundamental estar sempre em busca de alternativas que ofereçam retornos sólidos e diversificação adequada.
Se você está procurando uma forma simples e eficiente de diversificar seus investimentos, os ETFs podem ser uma excelente opção de investimento.
Por essa razão, os ETFs (Exchange Traded Funds) têm ganhado cada vez mais destaque.
Esses fundos de investimento negociados na bolsa de valores possuem características únicas que proporcionam inúmeras vantagens para os investidores.
agora, vamos explorar essas seis vantagens dos ETFs que todo investidor deve conhecer.
O que é um ETF?
Um ETF (Exchange Traded Fund) é um tipo de fundo de investimento que é negociado em bolsas de valores, assim como uma ação.
Ele é projetado para rastrear o desempenho de um índice específico, podendo ser mais tradicional como o Ibovespa, S&P 500 e Nasdaq ou mais alternativo como Cannabis, Criptoativos e Urânio.
Ao investir em um ETF, você está, essencialmente, comprando uma cesta diversificada de ativos, que pode incluir as mais variadas opões de investimento.
Como funciona um ETF?
Os ETFs funcionam de maneira bastante simples.
Ao adquirir cotas de um fundo de índice, você está se tornando um cotista, por tanto você passa a ser dono do fundo na proporção da sua participação.
Uma figura importante é o gestor do fundo que é o responsável por comprar e vender os ativos que compõem o índice, o qual o fundo busca replicar.
Dessa forma, o valor do ETF é determinado pelo desempenho desses ativos subjacentes. Logo, se os ativos vão bem, o ETF também vai.
Vantagem 01: diversificação instantânea
A diversificação é um princípio básico da gestão de carteiras, e os ETFs são excelentes ferramentas para alcançar esse objetivo.
Nesse sentido, esses fundos são compostos por uma cesta de ativos, como ações, títulos ou commodities, o que significa que um único ETF pode oferecer exposição a diversos setores, mercados e regiões geográficas.
Dessa forma, os investidores podem diversificar suas carteiras de forma eficiente, aumentando as chances de obter retornos consistentes a longo prazo.
Assim, com apenas uma cota de ETF é possível comprar mais de 60 empresas listadas em bolsa no Brasil, por exemplo, com fundos de índice que replicam o Ibovespa.
Vantagem 02: menor risco
Ao comparar um ETF com uma ação ou um produto de Renda Fixa, é evidente que o ETF apresenta um risco associado menor.
Isso ocorre devido à ampla diversificação que um ETF oferece, contando com centenas ou até mesmo milhares de ativos diferentes.
Evidente que para determinados ETFs esse risco tende a aumentar a medida que tem mais homogeneidade nos ativos.
Vantagem 03: baixo custo
Os ETFs também se destacam por sua estrutura de baixo custo.
Ao contrário dos fundos tradicionais, que muitas vezes cobram altas taxas de administração, os ETFs têm despesas operacionais menores.
Isso se deve, em parte, à sua natureza passiva. Os ETFs passivos replicam um determinado índice de mercado, o que elimina a necessidade de uma equipe de gestão ativa.
Dessa forma, o custo mais eficiente é repassado aos investidores, impactando menos a rentabilidade do fundo.
É possível encontrar ETF com taxas de administração em 0,10% a 0,50%, enquanto fundos de investimentos ativos cobram em média de 1% a 2,5% a depender do fundo.
Além disso, ETFs não cobram taxa de performance. Uma vez que seu objetivo não é superar o índice e sim acompanhá-lo.
Leia mais: 21 erros que investidores iniciantes devem evitar. Saiba AQUI
Vantagem 04: retornos consistentes
Grande parte dos resultados dos investimentos vem fruto de muita técnica e análise, mas sobretudo do comportamento frente aos cenários do mercado financeiro.
Saber controlar as emoções é importante principalmente em momentos de correção no mercado, no qual o investidor em geral tomado pela ansiedade e medo tem uma grande resistência em manter sua estratégia de investimentos.
Se manter vivo no jogo é de verdade o segredo para retornos consistentes.
Então, não adianta buscar acertar os melhores momentos, é quase impossível. Na realidade, não perder os melhores dias do mercado vai ter um impacto positivo nos seus rendimentos.
O gráfico abaixo mostra bem isso.
Assim, o ETF vai te ajudar a quebrar esse viés. Primeiro, porque você não tem poder de gerir os ativos a qualquer tempo dentro do fundo. Segundo, o Gestor do fundo também não tem.
Então, é seguir sempre a estratégia definida pelo índice do ETF e estar dentro das movimentações de mercado.
Vantagem 05: simplicidade
Você não precisa fazer análises detalhadas, vários relátorios e perder meses acompanhando uma empresas e resultados para montar uma carteira de investimentos.
Aqui de forma prática e rápida é posível saber a intenção do ETF, como é sua composição e como ele vem se portando ao longo do tempo com uma análise mais breve.
Ademais, com uma ordem de compra e um ticker você pode ficar exposto a mais de mil ações no mundo, por exemplo.
Por fim, o acompanhamento do investimento é muito mais simples. Não é necessário ficar monitorando o ativo constantemente.
Isso por causa da gestão já ser predeterminada pelo índice, a compra e venda de ativos seguem uma regra.
É como andar de avião, basicamente 95% do percurso não é feito pelo comandante, mas sim pelos sistemas automatizados (piloto automático).
Então, basta você escolher o voo e esperar sentado o destino, olhando apenas na tela o trajeto do avião.
Vantagem 06: transparência
A transparência é uma característica fundamental dos ETFs.
Ao investir nesses fundos, os investidores têm acesso diário a informações completas sobre os ativos que compõem a carteira do ETF, bem como suas respectivas proporções.
Se você não sabe, os fundos de investimentos têm um prazo para divulgar sua carteira. Então, é comum que os ativos fiquem omitidos por ao menos três meses.
Nesse sentido, a justificativa para essa ação é a proteção da estratégia que o fundo está desenvolvendo.
No caso do ETF, temos uma maior visibilidade e compreensão dos investimentos realizados.
Principalmente porque os ETFs são obrigados a divulgar diariamente o valor patrimonial líquido (VPL) de suas cotas, proporcionando uma precificação precisa e atualizada.
Como investir em um ETF?
Não tem segredo para fazer o investimento em ETF, pois eles são identificados por meio de um ticker como as ações.
Assim, dando uma ordem de compra escolhendo apenas um ticker, você vai se expor a todos os ativos frutos do índice daquele ETF.
Logo, será necessário uma conta numa corretora de valores para poder efetuar essas negociações.
Particularmente, prefiro os ETFs internacionais, mas você também pode investir no Brasil, AQUI está a lista de todos os ETFs do mercado brasileiro.
Inclusive existe uma diferença grande entre os ETFs nacionais e internacionais, principalmente aspectos de tributação. Mas isso vai ficar para um outro post.
Conclusão
Os ETFs são instrumentos de investimento cada vez mais populares e com boas razões. Sua capacidade de diversificação, alta liquidez, baixo custo, transparência e flexibilidade são características que todo investidor deve considerar.
No entanto, é importante lembrar que os ETFs, como qualquer investimento, possuem riscos e é essencial realizar uma análise cuidadosa antes de tomar qualquer decisão.
Com as informações certas e uma estratégia bem definida, os ETFs podem ser uma adição valiosa para a carteira de qualquer investidor.