O Day trade e Swing Trade são duas estratégias muito distintas de investimentos.
Comum no mercado de ações, elas são muito discutidas por muitos especialistas do mercado financeiro.
Mas o que são Day ou Swing trade? Qual é a melhor estratégia de investimentos?
É o que vamos discutir nesse post.
Day trade e Swing Trade: O que é?
Day trade e Swing trade são estratégias de compra e venda de ativos e o tempo é a chave para classificar a operação.
De forma mais básica para você entender, se a pessoa compra e vende no mesmo dia de negociação, a gente classifica como Day Trade.
Se for negociado no dia seguinte em diante, é tudo Swing Trade.
Simples, não?
Day Trade: Agilidade e Intensidade no Mercado de Ações
Os day traders buscam lucrar com as flutuações de preço de curto prazo, muitas vezes fazendo múltiplas transações em um único dia.
Características do Day Trading:
- Alta Frequência de Operações: Day traders realizam várias operações ao longo do dia;
- Análise Técnica: Utilizam gráficos e indicadores para tomar decisões rápidas;
- Risco e Retorno Elevados: Existe um potencial de lucro rápido, mas com riscos significativos;
- Dedicação de Tempo Integral: Requer monitoramento constante do mercado;
- Custos: Esse giro rápido de ativos, implica em maiores custos.
Swing Trade: Encontrando o Ritmo nos Movimentos do Mercado
Esta estratégia é muito menos intensa em termos de tempo e pode ser mais adequada para investidores que não podem dedicar-se integralmente ao mercado.
Características do Swing Trading:
- Operações de Médio e Longo Prazo: Mantém posições por dias, semanas ou anos;
- Análise Fundamentalista: Grande parte desses investidores usam os fundamentos das empresas o movimentos de mercado como ponto de decisão;
- Riscos Moderados: Menor frequência de operações reduz a exposição ao risco diário e a imprevisibilidade dos preços dos ativos;
- Flexibilidade de Tempo: Permite conciliar o trading com outras atividades;
- Custos: Menores custos de operação;
Comparativo entre Day Trading e Swing Trading
| Aspecto | Day Trading | Swing Trading |
|---|---|---|
| Frequência de Operações | Muito alta | Moderada |
| Análise Utilizada | Principalmente técnica | Técnica e fundamental |
| Risco | Elevado | Moderado |
| Tempo Dedicado | Intenso (diário) | Flexível |
| Retorno Potencial | Rápido, mas incerto | Gradual e mais previsível |
Escolhendo a Estratégia Certa para Você
Aqui vai minha experiência pessoal, tenho certeza que ela pode te ajudar na escolha.
Meu primeiro contato como investidor de mercado de ações foi com o Day Trade.
Embora eu nunca operei, quando busquei temas de investimentos, muito do que se tinha era de como ganhar muito dinheiro com ações de forma rápida.
Do nada, eu estava assistindo Lives de especialistas mostrando o que era um “ombro, cabeça, ombro”.
Achei no mínimo curioso que depois de uma cabeça seria exatamente um ombro, ou que havia em outra tendência uma boca de jacaré.
Passei algumas semanas estudando e nunca entrei de fato, porque depois fui fisgado pelo conhecimento do longo prazo, fundamentos de empresas e como grandes e mais experientes investidores do mundo ganhavam dinheiro.
Esperando.
Mas veja bem, se você quer tentar só te oriento uma coisa: não vá com muita sede ao pote.
Se você está começando hoje, a melhor forma de se ambientar no mercado de ações é com o Swing Trade, de preferência não vendendo suas posições por um bom tempo.
Compre uma pequena parcela do seu patrimônio e acompanhe seus ativos para entender como esse novo ambiente se comporta.
Conselho dado, abaixo eu entrego outro motivo de não estar operando ainda hoje com Day Trade.
Qual é mais lucrativo, Day Trade ou Swing Trade?
Ambas as estratégias podem ser lucrativas, mas uma (o Day Trade) é muito mais desafiadora.
Etudos recentes indicam que o Day Trade pode ser extremamente desafiador e muitas vezes não lucrativo para a maioria dos investidores.
Por exemplo, um estudo da FGV mostrou que apenas uma pequena porcentagem dos day traders obtém lucros consistentes.
Especificamente, apenas cerca de 5% dos investidores tiveram um bom desempenho no day trading, e somente 2% dos day traders experientes tiveram um lucro bruto mensal acima de R$ 20 mil.
Além disso, a pesquisa indicou que a vasta maioria dos day traders experientes acabou perdendo dinheiro.
Outra pesquisa da FGV destacou a alta volatilidade e a natureza incerta do day trading, comparando-a ao funcionamento de um cassino, onde a sorte desempenha um papel significativo.
O estudo observou que, mesmo entre os traders que operaram diariamente por mais de 300 pregões, 97% deles perderam dinheiro.
A pesquisa também destacou que o perfil de sucesso no day trading é raro e que mesmo os traders mais bem-sucedidos enfrentam grandes variações em seus ganhos diários.
Esses estudos sugerem que o sucesso no day trading é difícil de alcançar e que a maioria dos traders não obtém lucros significativos a longo prazo.
A lucratividade e a viabilidade do day trading parecem depender fortemente de fatores individuais, como habilidade, experiência e, em certa medida, sorte.
Não que o aspecto sorte não esteja presente nos investidores de longo prazo, mas aparentemente o Day Trade parece ser muito mais desafiador, digamos assim.
O Swing Trade é adequado para iniciantes?
O Swing Trade pode ser considerado adequado para iniciantes em investimentos, por várias razões:
- Menor Frequência de Operações: Diferentemente do Day Trade, que exige decisões rápidas e constantes ao longo do dia, o Swing Tradeenvolve manter posições por dias, semanas ou anos. Isso dá mais tempo para os iniciantes analisarem o mercado e tomarem decisões mais ponderadas.
- Menos Tempo Intensivo: Como as posições são mantidas por um período mais longo, o Swing Trade não exige monitoramento constante do mercado. Isso o torna mais viável para pessoas que não podem dedicar horas todos os dias às negociações.
- Menor Estresse e Risco: A natureza menos frenética do Swing Trade pode resultar em menos estresse para o trader iniciante. Além disso, a capacidade de dedicar mais tempo à análise antes de tomar uma decisão pode ajudar a reduzir o risco.
- Aprendizado Progressivo: Swing Trade oferece uma curva de aprendizado mais suave, permitindo que os iniciantes se familiarizem com as ferramentas e conceitos de negociação sem a pressão de tomar decisões rápidas.
- Custos Operacionais Potencialmente Menores: Como as operações são menos frequentes em comparação com o Day Trade, os custos de transação podem ser menores.